香港金融管理局（金管局）日前向銀行發出指引，要求加強內地客戶投資賬戶的開設與持續監控。此舉旨在確保申請流程合規有序，並配合當局針對跨境經紀行業的整體執法行動。
據了解，金管局上月發布一份五頁的行政通告，詳列新增程序。銀行須關閉任何使用可疑或偽造文件開立的投資賬戶，並要求內地投資者提交書面聲明。金管局上周六（6月6日）表示，內地客戶的賬戶申請流程一直運作順暢，相關措施將進一步強化香港作為國際金融中心的優勢。
內地當局近期加大打擊非法跨境交易的力度。數據顯示，去年中國居民資本外流估計高達8070億美元，創下紀錄。中國證監會日前對三家主要網上券商合計罰款超過3.3億美元，理由是未經批准向內地客戶提供境外交易服務。這些券商需在兩年內清退現有的不合規散戶賬戶。
新規亦引發市場對銀行及保險公司營運前景的擔憂。匯豐、友邦等亞洲業務佔比較高的金融股，本周初隨市場預期潛在逆風而下跌。業界認為，當局加強管理有助堵塞監管漏洞，但短期內或增加金融機構的合規成本與業務調整壓力。
香港金融管理局（金管局）週六發表聲明，明確指出內地客戶仍可申請在香港開設銀行帳戶，但銀行必須實施嚴格的新審查措施，以確保開戶流程「合規有序」。
聲明表示，銀行業已按照金管局通函所訂的新監管要求執行相關程序，以確保開戶過程符合規範。金管局強調，目前內地客戶繼續提出開戶申請，整體情況正常。
金管局在聲明中進一步解釋，新規定的目的是防止洗錢及恐怖分子資金籌集等金融犯罪，同時保障銀行體系穩健。銀行在處理開戶申請時，須對客戶背景、資金來源及用途進行更深入的盡職調查，必要時要求客戶提供補充文件。
近期市場關注內地客戶來港開戶是否受到限制，金管局此次發言旨在釐清誤解。據了解，內地客戶對香港銀行服務需求依然存在，尤其是跨境貿易、投資及留學等相關金融服務。銀行業界表示，已增設專責團隊處理內地客戶開戶，並優化審批流程，以平衡合規要求與客戶體驗。
金管局呼籲銀行在嚴格執行審查的同時，也應保持客戶服務效率，避免因繁瑣程序而影響金融服務的可及性。此外，金管局將繼續與業界溝通，檢討現行制度，確保監管措施既有效打擊違法行為，又不阻礙正常金融活動。