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分類: 金融科技

  • 騰訊攜手PayPal 美國用戶掃微信支付QR碼 搶攻入境支付市場

    騰訊宣布與中國人民銀行深圳分行、PayPal World共同推出「2026年入境支付服務升級計劃」。美國PayPal用戶在中國旅遊時，可直接使用原有錢包掃描微信支付（Weixin Pay）商戶的QR碼，初期僅限美國用戶，後續將擴展至其他市場。

    此舉為騰訊跨境支付平台TenPay Global與PayPal World合作的一部分。PayPal World高級副總裁Otto Williams表示，雙方致力於讓國際旅客使用熟悉且信任的錢包，享受無縫支付體驗。騰訊自2018年起已整合36個海外錢包，此次升級進一步擴充入境支付選項。

    費用方面，騰訊提供90天交易手續費減免，費率3%，首次綁定國際銀行卡至微信的用戶可享每日最高人民幣1,000元的免手續額度。據統計，2026年1至4月，外國旅客使用綁定國際銀行卡的微信支付交易量年增近80%。

    退稅服務也同步數位化。TenPay Global與國內機構合作，允許海外電子錢包用戶直接將退稅款存入本地錢包，率先在深圳推行微信支付香港錢包（WeChat Pay HK）。微信支付新增16種語言的應用內支付指南，並在深圳主要口岸、機場及商業區設立線下服務台。

    騰訊金融科技副總裁Daniel Hong指出，希望透過實質優惠與更友好的體驗，展現東道主的熱情，降低國際友人在中國的支付成本。此舉為2026年APEC峰會前的支付基建升級，有助吸引更多國際旅客。

  • 渣打銀行在香港推出機構級加密貨幣託管服務

    渣打銀行宣布與金融科技公司SOLOWIN HOLDINGS（AXG）達成機構託管合作，成為全球系統重要性銀行在香港提供受監管數字資產託管服務的首例。該服務專為受監管金融機構及專業投資者設計，建立了一套符合機構級標準的託管框架。

    渣打銀行運用其現有基礎設施，維持高治理標準，確保數字資產的嚴格隔離與保護。此項服務的推出，是基於與香港監管機構的溝通，使運營框架符合當地合規要求。

    渣打銀行香港、大中華及北亞地區行政總裁禤惠儀表示：「這項里程碑反映了香港在建立穩健且監管完善的數字資產環境方面取得的進展。」AXG聯合創始人兼行政總裁朱博士指出，這次合作增強了公司在數字資產市場中運作的信心。他說：「渣打銀行在託管、風險管理及監管溝通方面的深厚經驗，是實現此解決方案的關鍵。」

    此舉支持香港持續發展成為受監管的數字金融中心。兩家公司根據香港的資產保護期望，量身定制了託管標準。

  • 環聯任命Avishek Ghosh為亞太區首席數據與分析官

    信貸資料機構環聯（TransUnion）宣布，任命Avishek Ghosh為亞太區首席數據與分析官。Ghosh將駐紮香港，負責規劃區域數據策略，統籌從數據採集、建模到洞察生成的完整流程。

    Ghosh擁有超過17年全球銀行業經驗，此前擔任滙豐銀行高級副總裁，主管九個亞洲市場的無擔保貸款業務。他持有加爾各答印度統計研究所統計學碩士學位。此次任命整合了環聯在亞太區的分析業務，將數據科學、資產管理及策略團隊納入統一領導架構，旨在強化公司在亞太市場（包括新加坡業務）的數據服務能力。

    環聯亞太區總裁兼香港區行政總裁Marie Claire Lim Moore表示：「管理、分析數據並將其轉化為可信且有意義的洞察，其重要性從未如此凸顯。」她指出，日益嚴峻的欺詐風險以及區域整合趨勢是驅動這項需求的關鍵因素。

    Ghosh則表示：「環聯已建立一個能負責任地運用數據的強大平台，有助促進透明度和韌性。」他認為，整合區域數據策略將為金融機構及消費者提供一個安全、受監管的數據網絡。

  • AI浪潮下的銀行業：新加坡銀行領袖圓桌會議揭示轉型與挑戰

    在金融科技新聞網與Alteryx聯合主辦的圓桌會議上，新加坡多家銀行高層分享了人工智慧（AI）在銀行的實際部署情況，並探討人類問責的界限及傳統銀行十年後的存續問題。

    與會者指出，目前領先銀行已將AI應用於聊天機器人、詐騙偵測、內部編碼助手及智能工作流程。隨著「編碼語言變成英文」，非技術員工也能參與開發，形成「公民程式設計」趨勢。然而，運算能力的飛躍已超越傳統規劃模型，一位銀行家坦言業界尚未準備好迎接這項變化。

    當AI做出更多決策時，人類問責該如何定位？與會者認為，信任校準是雙向難題。對於傳統銀行十年後是否仍存在，討論延伸至一個僅需十人運作的銀行會是什麼模樣。另外，鮮被討論的人才轉變包括：初級職位逐漸消失、「情境工程師」取代傳統工程師，以及AI自動化對性別結構的影響。

    與會者包括星展銀行、華僑銀行、大華銀行、渣打銀行、花旗銀行等機構高層。他們一致認為，銀行業需加速適應AI，平衡創新與監管，才能在新時代保持競爭力。

  • 數位資產加速落地，機構安全藍圖成關鍵

    數位資產在受監管機構中的採用正快速升溫，與此同時安全風險也同步攀升。隨著應用加速，市場對託管控制、交易完整性及合規監督的審查愈發嚴格。銀行、交易所與金融中介不再僅限於孤立試點，而是將數位資產流程整合至日常營運中，這使得安全架構與治理成為核心要求，而非次要考量。能夠在不削弱控制、韌性與監管標準的前提下擴展數位資產活動的機構，將在競爭中佔得先機。

    高階主管在建構數位資產安全藍圖時，須著重三大面向：如何因應監管動態以塑造市場格局、如何在快速變化的環境中平衡創新與風險管理。近日一場由金融科技新聞網主辦的研討會上，多位業界領袖就此展開深入討論。與會講者包括Visa亞太區數位貨幣總監Sanchit Mall、華僑銀行區塊鏈與數位資產主管Yip Kah Kit、Rakkar Digital創辦人Arthit Sriumporn，以及泰雷茲高階安全解決方案架構師Ray Law。會議由金融科技新聞網總編輯Vincent Fong主持。

    專家們一致認為，機構若要大規模部署數位資產，必須從設計階段就將安全機制嵌入流程，並與監管機構保持協作，確保合規與創新並行。隨著市場持續演進，建立穩健的治理框架與風險緩釋措施，將是機構長期成功的基石。

  • AI代理人風險升溫 Sumsub推驗證方案連結人類責任

    隨著人工智慧代理人技術快速普及，其自主執行交易與行政作業的風險也日益受到關注。為此，身份驗證服務商Sumsub推出全新的AI代理人驗證解決方案，透過「了解你的代理人」（Know Your Agent）框架，將代理人的行動連結至經確認的人類身份，確保所有自動化操作皆由授權用戶執行，避免未經監管的數位交易釀成損失。

    Sumsub亞太區副總裁Penny Chai強調：「AI代理人能大幅提升效率，但絕不能取代人類的問責機制。」她指出，科技越發達，消費者與企業越需要清楚決策過程與系統失靈時的責任歸屬。

    Sumsub同步發布的大中華區AI代理人消費者信任調查顯示，44%受訪者曾因使用AI代理人遭遇負面事件，包括未經授權購物、個人資料外洩及帳戶遭盜用。儘管香港個人資料私隱專員公署已於2026年3月發出警告，提醒社會注意委託代理人時的隱私風險，仍有15%的香港消費者在2026年第一季曾授權AI代理人代為處理事務。

    調查也揭露認知鴻溝：僅45%香港受訪者能正確區分AI代理人與其他形式的AI；近八成受訪者不清楚或不知道平台是否有規範AI代理人使用的規則。當代理人出錯時，40%香港消費者認為開發者、平台與用戶應共同承擔責任。

    在涉及金融決策時，消費者信心明顯降低。大中華區有77%受訪者表示，若平台要求AI代理人在處理支付或敏感數據前須經人類批准，他們會感到更安心。

    Sumsub亞太區政府關係主管Jason Chan表示：「有效的AI代理人治理需要公私部門密切合作。」他預告，Sumsub將與監管機構及業界夥伴協商，建立清晰標準，在保障消費者的同時，讓AI代理人在透明安全框架下運作。

  • 萬事達卡與京東合作拓展跨境支付選項，助力國際化

    萬事達卡（Mastercard）與京東（JD.com）宣布建立戰略合作夥伴關係，共同開發跨境供應鏈金融工具，並完善支付基礎設施，以支持京東的國際業務拓展。雙方將整合全球支付網絡，擴大京東在國際商務中的應用場景。萬事達卡首席執行官Michael Miebach表示，這是雙方長期合作的自然進展，萬事達卡將繼續扮演中國與世界的橋樑。兩家公司計劃共建跨境供應鏈金融網絡，旨在提升中小企業的融資便利性，幫助它們更易參與國際貿易。京東首席執行官Sandy Xu指出，此次合作將推動京東國際業務發展，增強服務全球消費者和企業的能力。合作亦針對在華國際旅客，擴大可選支付方式，提升海外信用卡在京東電商平台及零售渠道的受理範圍，並優化外國遊客的結賬、購物及退稅流程。此外，雙方將透過Mastercard Agent Pay探索人工智能驅動的採購工具，同時擴展聯名卡產品。為保障交易安全，雙方將在風險管理、身份認證及反詐騙系統方面展開合作，運用實時監控技術。

  • OSL與Anchorpoint完成HKDAP穩定幣測試轉移 目標第二季末推出

    OSL集團（股票代號：00863）與Anchorpoint Financial於以太坊主網完成HKDAP穩定幣測試轉移。測試涵蓋將法定資金轉換為儲備資產、全額支持代幣鑄造及轉移的完整生命週期。渣打銀行提供銀行基礎設施及機構信託服務。所有HKDAP代幣在轉移後被全數贖回。雙方目標在今年第二季度末階段性推出該穩定幣。

    OSL集團執行董事兼首席執行官Kevin Cui表示：「HKDAP測試交易符合OSL的使命，讓資金流動如同資訊般自由。」他指出，OSL已建立穩定幣交易、跨境支付及法定貨幣入金通道的基礎設施，以服務客戶及合作夥伴。Anchorpoint Financial首席執行官兼聯合創始人Dominic Maffei則稱：「此次測試鑄造及轉移，展示了我們助力合規行業參與者、推動香港數碼資產願景的決心。」

    OSL預期，此次整合將提供安全的法定貨幣與數碼貨幣通道，支援跨境支付產品，並促進代幣化金融資產的應用。

  • Reap與TerraPay合作 打通本地支付網絡 加速跨境企業結算

    金融科技公司Reap宣布與全球支付平台TerraPay合作，透過整合本國清算系統，擴大跨境支付網絡。雙方將Reap的資金管理平台與TerraPay的單一API對接，使企業得以直接經由本地支付軌道進行結算，目標是降低亞太、北美、歐洲及中東地區的B2B支付成本與處理時間。

    傳統跨境企業匯款需經多重代理銀行，耗時數個工作日，手續費佔交易額1%至1.5%。新架構採用智能路由，繞過迂迴網絡，直接利用本地清算系統，以較低的固定費用完成結算。根據雙方引用的摩根大通報告，企業跨境支付的低效率每年產生1200億美元交易費用；近62%的企業銀行客戶認為處理速度慢是最主要的痛點。

    Reap聯合創辦人Daren Guo表示，Reap平台讓企業高效部署流動資金，TerraPay則提供合規本地結算所需的國內支付通道。TerraPay首席業務官兼聯合創辦人Ani Sane指出，雙方合作結合Reap的可程式化資金管理與TerraPay的全球網絡，提供更具營運效率的跨境資金移動方案，讓財務團隊在多個區域享有穩定的結算體驗。

    Reap與TerraPay計劃持續拓展支付走廊，並在外匯優化及營運改善方面深化合作。

  • 金管局推出數位授權平台 優化銀行高管審批流程

    香港金融管理局（金管局）日前發出通告，宣布推出「數位授權平台」，用以處理認可機構的高級管理人員任命申請。該平台專門受理《銀行業條例》第71條涵蓋的事項，包括尋求監管批准的行政總裁、候補行政總裁及董事人選。新系統以自動化工作流程取代傳統的紙本遞交方式，核心功能包括網頁式申請表（支援自動填寫與跳題邏輯）、電子簽名，以及電子批核通知書的簽發。

    金管局銀行操守部執行董事區國強表示：「此平台實現了無紙化的授權流程，透過數碼渠道簡化提交、溝通及追蹤程序，有助提升效率、安全性及透明度。」金管局要求所有認可機構即日起過渡至新系統，並計劃於2026年10月1日起停止接受紙本授權申請表。為協助業界順利轉換，金管局將為銀行合規團隊舉辦平台使用說明會，日期稍後公布。