fpshk

分類: 金融科技

  • 投資推廣署推出「全球快速通道2026」 新增虛擬市場準備計劃

    投資推廣署（InvestHK）宣布開放「全球快速通道2026」（Global Fast Track 2026）申請，並首次加入虛擬市場準備計劃及擴展簡報比賽形式，協助國際初創企業進軍亞洲市場。商業配對及簡報比賽的報名截止日期為今年9月25日。該計劃與即將舉行的香港金融科技周及StartmeupHK 2026活動相輔相成。

    本年度計劃涵蓋八個技術領域，但以金融服務為核心，重點包括金融科技、保險科技、綠色金融、區塊鏈、數碼資產，以及應用人工智能於金融業。投資推廣署金融服務及科技、可持續發展環球主管梁瀚璟（King Leung）表示：「全球快速通道已成為驗證解決方案、建立商業夥伴關係，以及支援企業拓展亞洲及海外市場的強大平台。」

    新增的虛擬市場準備計劃為國際初創企業提供早期指引，內容包括香港監管環境、牌照要求及企業合作模式。該預備課程由Accenture Fintech Innovation Lab亞太區、Felix Strategic Investments及AFG Partners等業界機構支持。

    簡報比賽亦經重組以提升參與度。參賽企業可於4月至9月期間參加虛擬資格賽，提早接觸香港投資者；而參與香港金融科技周展覽的初創企業，則可參與快速現場簡報，高分者直接晉級半決賽。

    投資推廣署指出，自推出以來，「全球快速通道」已支援來自超過70個經濟體的1000多家企業，旨在連繫國際公司與亞洲市場，同時協助內地企業拓展海外業務。

  • 代理式商務來襲：AI代理交易一年內將占75%？信任框架成關鍵

    全球身份驗證平台Trulioo產品總監Zach Cohen近日指出，目前全球不到1%的交易由AI代理執行，但一年內這個比例可能躍升至75%。然而，多數行業尚未建立相應的信任框架，成為代理式商務（Agentic Commerce）從理論走向應用的最大障礙。

    Cohen強調，信任缺口並非功能缺失，而是治理問題。傳統的身份驗證流程（KYC、KYB）針對人類或企業，但AI代理是非人類行為者，需要全新的「Know Your Agent」（KYA）機制。KYA不僅要驗證代理的身份與權限，還需確保其行為符合委託人意志，並能抵禦提示注入、機器速度運作的詐騙集團等新興攻擊。

    新加坡資訊通信媒體發展局（IMDA）已提出代理式AI治理框架，但Cohen認為，當前監管與實務之間仍有明顯落差。他建議所有企業在開發代理產品前，務必先建立治理框架，而非事後補救。

    代理式商務的爆發將重塑金融交易生態，但唯有補足信任與監管缺口，才能真正實現安全、高效的AI驅動金融服務。

  • Visa在香港推出AI代理付款測試 七家銀行參與

    Visa今日宣布在香港推出「Visa Agentic Ready」測試計劃，旨在協助發卡機構驗證由人工智能驅動的代理交易。首批參與機構包括中銀香港、星展香港、恒生銀行、滙豐香港、Reap、渣打香港及眾安銀行。

    該計劃提供生產級環境，讓銀行探索AI代理如何代表消費者執行付款。第一階段聚焦於發卡機構的準備度，利用Visa現有網絡基礎設施，整合代幣、身份驗證及風險控制機制，處理自動化付款，無需銀行全面改造核心系統。

    此舉是Visa「智能商業」（Visa Intelligent Commerce）框架的一部分，該框架旨在安全擴展自動化支付體驗。Visa香港及澳門區總經理梁嘉蕙表示：「消費者越來越依靠AI代理協助日常決策及完成交易，這為發卡機構及支付生態系統的合作夥伴創造新機會。」

    眾安銀行借貸及信用卡主管周漢傑指出：「隨著商業活動趨向自動化及情境化，我們需為新型支付流程做好準備。」Visa計劃隨著代理商業技術成熟及普及，將計劃擴展至香港支付業界更多參與者。

  • 九個月建成！馬來西亞銀行Muamalat數位銀行Atlas績效超越70間分行

    馬來西亞銀行Muamalat推出的全數位銀行Atlas，僅用九個月完成開發，推出半年內即吸引61%的新客戶，單一App的客戶獲取能力等同於70間實體分行。該行數位銀行主管Hazrizal Hasan與Mambu亞太區首席解決方案架構師Chirag Amla受訪時，分享背後的關鍵策略與伊斯蘭銀行的未來走向。

    Atlas採用Mambu的雲端原生核心系統，得以迅速上線。其用戶有85%年齡低於45歲，其中不乏非穆斯林客戶，成功拓展傳統客群。銀行特別針對零工經濟工作者、自由接案者與新經濟從業者提供服務，填補傳統金融的缺口。未來五年，伊斯蘭銀行將朝向超個人化發展，透過數據分析提供精準的金融產品。

    馬來西亞的伊斯蘭銀行占整體銀行業的46.6%，現代化競賽已經展開。Atlas的案例證明，即使沒有分行網絡，數位銀行仍能高效獲客，並為伊斯蘭金融帶來一場革命。這場變革由創新技術與普惠金融理念共同驅動，而Atlas正是領先者。

  • Ripple攜手Kbank推出韓國首個機構級數位資產錢包

    瑞波公司（Ripple）與韓國首家純網路銀行Kbank合作，在當地部署機構級數位資產錢包，為該行提供可擴展的託管基礎設施。Kbank將採用Ripple Custody方案，透過多方計算（MPC）技術，在合規銀行環境中實現高速交易簽署與快速錢包佈建。此「錢包即服務」模式讓Kbank無需自行開發高昂的專屬系統，即可擴充其機構級加密貨幣基礎設施。

    Kbank目前是多家南韓主要加密貨幣交易所的獨家法幣合作銀行，此次整合旨在深化其區塊鏈金融服務布局。Ripple亞太區董事總經理費歐娜·穆雷（Fiona Murray）表示：「Kbank為受監管金融機構如何打造可擴展、機構級的數位資產能力樹立了新標竿。」Kbank執行長崔宇亨（Choi Woo-hyung）則指出，這項合作將強化銀行的跨境支付策略，並利用Ripple的全球網路與區塊鏈技術，提升以穩定幣為基礎的匯款服務。他強調：「此夥伴關係標誌著我們在推進穩定幣匯款能力上的一個轉捩點。」

  • WeLab Bank 2025上半年首度獲利 全年營收衝9.42億港元

    WeLab Bank於2025年上半年實現獲利，全年營收年增35%至9.42億港元。營運收入達5.73億港元，較上年增長63%。該行表示，成長動力來自無擔保零售貸款組合擴張及財富管理業務增長，加上審慎的信貸決策與融資策略改善，淨息差升至10.6%。無擔保零售貸款規模約60億港元；下半年貸款行銷投資加速，貸款成長速度為上半年的四倍。成本收入比率改善19個百分點，拖欠率低於業界平均。

    財富管理業務方面，資產管理規模激增270%，美元存款成長近十倍，並推出支援11種貨幣的多幣種扣帳卡。透過與Google合作，該行導入多項AI工具：子公司WeLend部署AI貸款代理，將審批時間縮減約20%；AI詐騙預警系統召回率達96%；AI外匯引擎優化客戶報價。

    行政總裁李家達表示：「上半年持續獲利，證明業務已進入穩定健康成長階段。」他透露，2026年計劃拓展股票及銀行保險等新業務。

  • Tazapay獲香港金錢服務經營者牌照 強化跨境支付佈局

    總部位於新加坡的跨境支付公司Tazapay宣佈，已成功取得香港金錢服務經營者（MSO）牌照。這項監管批准標誌著該公司在建立合規、穩健的跨境支付基礎設施方面邁出關鍵一步，有助於為全球企業提供更安全的資金流動網絡。

    Tazapay聯合創始人兼行政總裁Rahul Shinghal在LinkedIn上公佈此消息時強調，公司的核心使命是打造「完全基於現代軌道的下一代資金移動網絡」。他指出，香港不僅是無可爭議的經濟強國，更是通往中國的門戶，以及全球最大的離岸人民幣清算中心。獲得MSO牌照後，Tazapay將能更好地支持企業在這些高流量經濟走廊上安全擴展業務。

    Shinghal表示，透過將合規要求深度嵌入支付架構，公司確保客戶能加速全球商貿運作，同時降低風險。他補充道：「讓我們共同為明天的全球經濟建設基礎設施。」

    此監管里程碑緊隨Tazapay早前完成的3,600萬美元B輪擴展融資。該公司明確表示，這筆資金將用於支持進一步的牌照擴張及全球市場的商業增長。Tazapay的此次牌照取得，反映其鞏固亞太區支付樞紐地位的決心，並為企業提供更高效、合規的跨境結算服務。

  • 支付寶推AI支付工具 中小企迎「代理商務」新時代

    支付寶在中國大陸推出全新AI支付處理產品，讓商戶可直接從自主AI代理接收款項。這項工具針對中小企業及一人公司，無需建構複雜的結算系統，商家只需上架可收費服務，當AI代理代表用戶完成購買時，系統便會自動收款。此舉旨在支援「代理商務」新興領域的發展，即由AI程式執行預訂旅遊、比價、分配算力、購買數位代幣等日常任務。

    AI搜尋工具博查（Bocha）已率先採用此產品，該工具支援包括DeepSeek在內的多款應用。整合後，高階網路搜尋功能轉為標準的按次付費服務。博查將付費技能部署於支付寶Tbox及Hermes Agent等AI代理中，目前每日處理超過3,000萬次API呼叫。用戶安裝該技能後，可透過語音提出需求，AI代理計算費用，再由用戶利用消費者端的支付寶AI Pay確認交易。

    此次推出的企業級基礎設施，繼2025年支付寶發布消費者版AI Pay之後登場。螞蟻集團透露，消費者版於2026年2月已突破1億用戶，單週處理超過1.2億筆交易。該服務透過語音指令處理付款，目前應用場景涵蓋實體零售商（如瑞幸咖啡）、硬體設備（如Rokid智慧眼鏡）及消費應用（如阿里巴巴的通義千問）。隨著代理商務逐步成熟，支付寶此舉將為小微企業打開低成本自動化收款的大門。

  • DBS攜手Ascenda升級信用卡獎勵 拓展香港旅遊積分兌換

    星展銀行（DBS）近日宣布與忠誠度科技公司Ascenda合作，升級香港信用卡獎勵計劃。自4月27日起，該行客戶可將現有的DBS$獎賞積分，轉換至Ascenda旗下多個常旅客計劃，用以兌換住宿等旅遊相關獎勵。這是雙方合作的初步階段，未來將陸續推展至星展銀行其他區域市場。

    透過直接連接Ascenda的全球忠誠度生態系統，星展銀行能更靈活回應消費者對旅遊及生活風格獎勵日益增長的需求。後端整合也讓銀行無需自行開發專屬獎勵基建，即可快速擴充數位服務。

    星展銀行香港區個人銀行業務及財富管理主管Ajay Mathur表示：「與Ascenda的合作為客戶帶來更多選擇與價值，讓他們能依個人生活方式靈活兌換積分。」Ascenda國際總裁Paul Smitton則指出，此合作不僅支援星展銀行在香港的業務成長，也有助於區域拓展，並體現該公司為全球主要金融機構創造超額影響力的使命。

  • 香港虛擬銀行Airstar Bank正式更名EleBank 富途控股進軍財富管理

    香港虛擬銀行Airstar Bank近日正式更名為EleBank，標誌其策略重心轉向財富管理與綜合金融服務。此次品牌重塑緊隨股權重大變動——網上券商富途（Futu）注資5億港元後，成為該數碼銀行的控股股東。

    EleBank同時發布以「投資」為核心的新品牌定位，反映其整合既有數碼銀行基礎設施與新增財富管理能力的策略。更名後，該行推出更新服務組合，涵蓋融資、支付、貸款及保險，為用戶提供一站式平台。銀行強調，此次升級不限於視覺更新，而是透過金融科技簡化財富管理流程，鼓勵客戶養成紀律性的投資習慣。

    為配合產品擴充，EleBank亦加強監管合規與風險管理框架，確保服務穩健運作。該行計劃借助其科技平台推動業務創新與策略多元化，並聚焦建立核心財富管理功能，協助用戶實現可持續的長期資本增值。